Perché fare testamento? Quanto è facile ed economico farlo
30/11/2017
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Perché fare testamento? Quanto è facile ed economico farlo

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La morte delle persone è un fatto naturale, una realtà biologica immutabile e inevitabile che riguarda tutti gli esseri umani, perché tutti noi, prima o poi, moriamo.

Questa realtà, al di là del dolore e del dispiacere che genera in tutti i parenti e i cari della persona deceduta, genera una serie di conseguenze nella sfera patrimoniale degli individui che devono essere ordinate e risolte, poiché ogni essere umano, quando muore, in misura maggiore o minore, ha una serie di beni, diritti e obblighi la cui proprietà deve essere trasferita. Logicamente, è necessario determinare la nuova proprietà di tutti questi beni, diritti e obblighi, per garantire la certezza del diritto, la conservazione e il mantenimento di tali beni, diritti e obblighi e del valore che custodiscono, nonché la continuazione delle attività e dei rapporti giuridici che derivano da tali beni e che apportano valore e ricchezza alla società.

Su questa base, il legislatore spagnolo, consapevole della trascendenza che queste situazioni generano nella vita e nella morte delle persone, ha da tempo stabilito un insieme di norme giuridiche che regolano la successione delle persone, cioè l'insieme di norme che devono regolare come si determina la nuova proprietà dei beni, dei diritti e degli obblighi di una persona quando questa muore. Attualmente, queste norme si trovano nel Titolo III del Libro III del Codice Civile, che comprende un gran numero di precetti (il che indica già di per sé l'importanza dell'argomento), in particolare gli articoli da 657 a 1087.

Analizzando la normativa citata, l'articolo 657 del Codice civile stabilisce che il diritto di succedere all'eredità di una persona si trasmette dal momento della sua morte. Pertanto, quando una persona muore, si genera un diritto alla successione, cioè un diritto a favore di una persona di diventare il nuovo proprietario di tutti i beni, diritti e obblighi della persona deceduta.

L'articolo 658 del Codice civile stabilisce che la successione è determinata dalla volontà espressa in un testamento e, in assenza di testamento, dalle disposizioni di legge. Come si può notare, quindi, il legislatore ha stabilito due modi principali per determinare quali persone acquisiranno i diritti successori della persona deceduta, come segue:

  • Il testamento, che è oggetto di analisi in questo articolo, può essere definito come l'atto con cui una persona stabilisce come il suo patrimonio debba essere distribuito al momento della morte. In questo caso si può parlare di successione testamentaria.
  • In assenza di testamento, cioè quando la persona deceduta non ha fatto testamento, la successione è regolata dalle disposizioni di legge, cioè la proprietà dei beni del defunto è attribuita alla persona o alle persone che le norme giuridiche stabiliscono a tal fine. In questo caso si può parlare di successione intestata.

Che cos'è un testamento?

Ai sensi dell'articolo 667 del Codice civile, il testamento è un atto con cui una persona dispone di tutti o parte dei suoi beni dopo la sua morte. Pertanto, attraverso un testamento, chiunque abbia la capacità di farlo può determinare la destinazione dell'intero patrimonio al momento della sua morte, stabilendo la persona o le persone che devono acquisire la titolarità dei suoi beni, diritti e obblighi alla sua morte.

Il testatore (cioè la persona che fa testamento) può disporre dei suoi beni in due modi:

  • Una forma di successione generica o cosiddetta, cioè che nomina una o più persone che gli succedono a titolo universale in tutti i suoi beni e diritti.
  • Una forma di legato specifico o cosiddetto, cioè che attribuisce la proprietà di uno o più beni specifici dell'eredità a una o più persone su base privata.

Come caratteristiche principali del testamento, è necessario evidenziare le seguenti:

  • controllo
    Che il testamento è un atto individuale, vale a dire che ogni persona può disporre del proprio testamento solo separatamente, poiché, ai sensi dell'articolo 669 del Codice Civile, due o più persone non possono fare testamento congiuntamente o con lo stesso strumento.
  • controllo
    Si tratta di un atto molto personale, per cui la sua formazione, in tutto o in parte, non può essere lasciata alla discrezione di un terzo, né può essere fatta tramite un rappresentante. Allo stesso modo, né la nomina di eredi o legatari, né la designazione delle porzioni che possono corrispondere a ciascuno possono essere lasciate a un terzo (articolo 670 del Codice civile). Pertanto, la volontà di ogni persona può essere dettata solo da lui stesso, senza che questo compito o la determinazione del suo contenuto siano delegati a terzi.
  • controllo
    Che un testamento fatto con violenza, frode o inganno sarà nullo (articolo 673 del Codice civile), cioè non sarà valido in assoluto.

  • Chi può fare testamento?

    Ai sensi degli articoli 662 e 663 del Codice civile, tutti coloro che non sono espressamente vietati dalla legge e che sono incapaci di testimoniare possono farlo:

    1. Bambini di età inferiore ai quattordici anni, di entrambi i sessi.
    2. Una persona che abitualmente o accidentalmente non è sana di mente.

    Da quanto sopra, si può quindi affermare che il legislatore riconosce la capacità di testare a qualsiasi persona di età superiore ai quattordici anni che sia nel pieno esercizio delle sue capacità mentali cognitive e volitive, tenendo conto che nel valutare la capacità del testatore si tiene conto solo dello stato in cui si trova al momento della redazione del testamento (articolo 666 del Codice civile). Spetta quindi al notaio stesso valutare la capacità del testatore.

    Per quanto riguarda le persone legalmente o di fatto incapaci, è necessario tenere conto anche del fatto che:

  • controllo
    Un testamento fatto prima dell'infermità mentale è valido (articolo 664 del Codice civile).
  • controllo
    Quando una persona legalmente incapace intende fare testamento e la sentenza di incapacità non contiene un'espressa dichiarazione sulla sua capacità di intendere e di volere, il notaio incaricherà due medici di riconoscere preventivamente l'incapace e autorizzerà l'atto pubblico solo quando questi professionisti della salute garantiranno la sua capacità (articolo 665 del Codice civile).

  • Quali sono itipi di testamento?

    Secondo gli articoli 676 e 677 del Codice civile, esistono due grandi categorie di testamenti:

    • Testamento comune: questa categoria comprende i testamenti aperti, i testamenti chiusi e i testamenti olografi.
    • Testamento speciale: questa categoria comprende i testamenti militari, i testamenti marittimi e i testamenti redatti in un Paese straniero.

    Data la loro natura particolare e insolita nella pratica quotidiana, tralascerò i cosiddetti "testamenti speciali", rimandando ai precetti in cui sono disciplinati i loro dettagli: gli articoli da 716 a 736 del Codice Civile. Su questa base, di seguito illustrerò le caratteristiche principali di ciascuna categoria di testamento comune:


    Testamento aperto:

    Il testamento aperto è senza dubbio la forma di testamento più utilizzata nella pratica, che deve essere eseguita davanti a un notaio abilitato ad agire nel luogo di esecuzione (articolo 694 del Codice civile).

    Ai sensi dell'articolo 695 del Codice civile, il testatore esprime le sue ultime volontà oralmente o per iscritto al notaio, che redige l'atto corrispondente in conformità con esse. In questo atto, il notaio:

    • Deve indicare il luogo, l'anno, il mese, il giorno e l'ora in cui il testamento è stato fatto e firmato.
    • Avverte il testatore del suo diritto di leggerlo da solo, quindi lo legge ad alta voce affinché il testatore dichiari se il suo contenuto è conforme alla sua volontà e, in caso affermativo, lo firma.
    • In ogni caso, se il testatore dichiara di non poter o non saper firmare, un testimone firmerà per lui e su sua richiesta.
    • Inoltre, il notaio deve attestare di conoscere il testatore o di averlo debitamente identificato tramite un documento di identità e deve anche dichiarare nell'atto corrispondente che, a suo parere, il testatore ha la capacità giuridica necessaria per fare testamento (articolo 696 del Codice civile).
    • È inoltre necessario specificare che tutte queste formalità si svolgeranno in un unico atto che inizierà con la lettura del testamento, senza che sia ammessa alcuna interruzione, fatta eccezione per l'interruzione che può essere causata da un incidente di passaggio (articolo 699 del Codice civile).
    • Inoltre, a questo proposito va notato che, una volta stipulato l'atto corrispondente, il notaio autorizzante è tenuto a comunicarlo al Registro generale degli atti di ultima volontà, disciplinato dall'Allegato II del Regolamento sull'organizzazione e il regime del notariato.
    • Infine, va notato che qualsiasi testamento fatto senza rispettare queste formalità può essere dichiarato nullo, con conseguente responsabilità del notaio autorizzante per i danni che ne possono derivare (articolo 705 del Codice civile).

    In questo tipo di testamento, va inoltre specificato che, in alcuni casi, oltre al testatore, è necessaria la presenza di testimoni o di altre persone (articoli 697 e 698 del Codice civile), come ad esempio:

  • controllo
    TESTIMONI: la presenza di 2 testimoni è necessaria quando il testatore dichiara di non sapere o non poter firmare il testamento; quando il testatore, pur essendo in grado di firmare, è cieco o dichiara di non sapere o non poter leggere il testamento stesso; o semplicemente quando il testatore o il notaio lo richiedono.
  • controllo
    È necessaria la presenza di 2 medici che abbiano riconosciuto l'incapace e si siano pronunciati favorevolmente sulla sua capacità di testimoniare.
  • controllo
    INTERPRETE: la presenza di un interprete è necessaria quando è stato necessario tradurre il testamento del testatore nella lingua ufficiale utilizzata dal notaio.
  • Testamento chiuso:

    Il testamento chiuso è una seconda formula raramente utilizzata nella pratica. Ai sensi dell'articolo 706 del Codice Civile, deve essere redatta per iscritto:

    • Di proprio pugno, con firma in calce.
    • O con qualsiasi mezzo meccanico o da un'altra persona su richiesta del testatore, con la sua firma su tutte le pagine e in calce al testamento.

    Se il testatore non sa o non è in grado di firmare, il documento deve essere firmato su sua richiesta in calce e su tutte le pagine da un'altra persona, indicando il motivo dell'impossibilità.

    Una volta che il documento è stato redatto in un modo o nell'altro, si devono osservare le seguenti formalità dell'articolo 707 del Codice civile, che stabilisce che:

    • Il documento contenente il testamento deve essere posto all'interno di una copertina (cioè all'interno di una busta), chiusa e sigillata, in modo tale che il documento non possa essere rimosso senza strappare la busta in questione.
    • Il testatore deve presentarsi davanti al notaio che deve autenticare il testamento, con il documento e la busta indicata, e deve chiuderlo e sigillarlo sul posto davanti al notaio stesso.
    • In presenza del notaio, il testatore deve dichiarare, da solo o tramite un interprete, che il documento che presenta contiene il suo testamento, indicando il modo in cui è stato redatto.
    • Il notaio autorizzante redige quindi l'atto di esecuzione sul frontespizio in cui è conservato il testamento, indicando il numero di protocollo e il marchio dei sigilli con cui è sigillato, e attestando la conoscenza del testatore e che questi è a suo avviso legalmente in grado di eseguire il testamento.
    • Infine, una volta redatto e letto, il verbale deve essere firmato dal testatore in grado di farlo e, se del caso, dalle altre persone che devono essere presenti (ad esempio un interprete, se necessario), e autorizzato dal notaio con la sua firma.
    • In ogni caso, nell'atto da redigere dovrà essere indicato il luogo, l'ora, il giorno, il mese e l'anno del conferimento e il notaio autorizzante sarà inoltre tenuto a comunicare tale atto al Registro generale degli atti di ultima volontà.
    • Una volta autorizzato il testamento chiuso, il notaio lo consegna al testatore, dopo aver messo al suo protocollo una copia autorizzata dell'atto di esecuzione (articolo 710 del Codice civile), il quale può conservarlo, affidarne la custodia a una persona di sua fiducia o depositarlo presso il notaio autorizzante perché lo custodisca nel suo archivio (articolo 711 del Codice civile).

    Infine, al momento della morte del testatore, si procederà ai sensi dell'articolo 712 del Codice civile:

    • Se il testamento è in possesso del testatore o di una persona di sua fiducia, la persona che ne è in possesso deve presentarlo al notaio competente entro dieci giorni dalla conoscenza della morte del testatore.
    • Se invece il testamento chiuso è stato depositato presso il notaio autorizzato, quest'ultimo deve, entro dieci giorni dalla conoscenza della morte del testatore, comunicare l'esistenza del testamento al coniuge superstite, ai discendenti e agli ascendenti del testatore e, in mancanza di questi, ai parenti collaterali fino al quarto grado. Tuttavia, nel caso in cui l'identità o il domicilio di queste persone non siano noti, il notaio dovrà pubblicizzare l'esistenza di questo testamento chiuso in conformità alle disposizioni della legislazione notarile (si veda a questo proposito l'articolo 57 della legge sul notariato del 28 maggio 1862).

    Per quanto riguarda l'obbligo di consegnare e informare i parenti dell'esistenza del testamento chiuso, è necessario tenerne conto:

  • controllo
    L'inosservanza di questo dovere rende la persona in questione responsabile dei danni (articolo 712 del Codice civile).
  • controllo
    Che chi fraudolentemente non presenta il testamento chiuso in suo possesso entro il termine stabilito, oltre alla responsabilità di cui sopra, così come chi fraudolentemente rimuove il testamento chiuso o lo nasconde, lo rompe o lo rende inutilizzabile, perderà tutti i diritti all'eredità, il tutto senza pregiudizio della responsabilità penale in cui possa essere incorso (articolo 713 del Codice Civile).
  • Per concludere con il testamento chiuso, se non vengono rispettate tutte le formalità previste per l'esecuzione di questo tipo di testamento, esso sarà dichiarato nullo e il notaio che lo ha autorizzato sarà responsabile dei danni derivanti da tale nullità, se viene dimostrato il concorso di dolo o di ignoranza o negligenza inescusabile. Tuttavia, in questo caso di nullità, il testamento in questione potrebbe essere considerato valido anche sotto forma di testamento olografo (di cui si parlerà più avanti), se l'intero testamento è stato scritto e firmato dal testatore e soddisfa tutte le altre condizioni di questa terza forma di testamento (articolo 715 del Codice civile).

    Testamento olografico:

    Il testamento olografico è un terzo tipo di testamento, anch'esso oggi raramente utilizzato nella pratica. Può essere redatto solo da persone maggiorenni, deve essere scritto per intero dal testatore (di suo pugno) e da lui firmato, con l'indicazione dell'anno, del mese e del giorno in cui è stato redatto (articolo 688 del Codice civile).

    Alla morte del testatore, la persona in possesso del testamento olografo (o qualsiasi altra persona che abbia un interesse nel testamento in qualità di erede, legatario, esecutore o a qualsiasi altro titolo) deve presentarlo a un notaio competente entro dieci giorni dalla conoscenza della morte del testatore (articolo 690 del Codice Civile), Dopodiché, una volta accreditato il decesso del testatore, si procederà all'accertamento della morte del testatore in conformità alla normativa notarile (articolo 691 del Codice civile), vale a dire una serie di azioni per verificare l'autenticità e la validità del testamento.

    Questa procedura, disciplinata dagli articoli 692 e 693 del Codice civile e dagli articoli da 61 a 63 della Legge notarile del 28 maggio 1862, ne stabilisce gli aspetti principali:

    • Il notaio competente è quello competente ad agire nel luogo in cui il defunto aveva l'ultimo domicilio o la residenza abituale, o dove si trova la maggior parte dei suoi beni.
    • Al momento della presentazione del testamento olografo, il notaio in questione richiede al coniuge superstite (se presente), ai discendenti e agli ascendenti del testatore e, in mancanza di entrambi, ai parenti collaterali fino al quarto grado, di comparire davanti a lui nel giorno e nell'ora da lui stabiliti. Se il testatore lo richiede, devono essere presenti anche i testimoni.
    • Il giorno stabilito, il notaio aprirà il testamento olografo, lo firmerà in tutte le sue pagine e sarà esaminato dai testimoni.
    • Infine, se il notaio ritiene giustificata l'autenticità, procederà ad autorizzare l'atto di probazione e a rilasciarne copia agli interessati; se invece non la ritiene giustificata, ne darà atto, chiuderà l'atto e non autorizzerà la probazione del testamento.

    CONCLUSIONE FINALE SUI TIPI DI TESTAMENTO: alla luce di quanto sopra e delle caratteristiche peculiari degli ultimi due tipi di testamento (chiuso e olografo), si raccomanda l'utilizzo del tipo di testamento aperto, date le maggiori garanzie di certezza giuridica offerte dalla sua regolamentazione.


    Si può revocare un testamento?

    I testamenti sono perfettamente revocabili, in quanto ciò è consentito dall'articolo 737 del Codice Civile, che stabilisce che tutte le disposizioni testamentarie sono sostanzialmente revocabili, anche se il testatore esprime nel testamento la volontà o la risoluzione di non revocarle.

    Pertanto, chiunque abbia fatto testamento, se successivamente, a seguito di cambiamenti nella sua situazione personale o familiare, o semplicemente per un cambiamento di idea, ritiene opportuno fare un nuovo testamento con disposizioni diverse, può farlo senza alcun problema. In ogni caso, non potendo essere altrimenti, il testamento precedente può essere revocato da uno successivo solo se quest'ultimo rispetta tutte le solennità necessarie ai fini testamentari (articolo 738 del Codice civile), cioè se il nuovo testamento è dotato di tutti i requisiti necessari per la sua validità richiesti dalla legge.

    In materia di revoca del testamento, tuttavia, occorre tenere presenti le seguenti sfumature pratiche:

  • controllo
    Clausole di deroga alle disposizioni future, ossia quelle clausole in cui il testatore dispone che la revoca del testamento non sia valida (articolo 737 del Codice civile).
  • controllo
    Che il testamento precedente è revocato de iure dal successivo testamento perfetto, se il testatore non esprime in quest'ultimo la volontà che il primo sussista in tutto o in parte (articolo 739 del Codice Civile), cosicché, se viene fatto un nuovo testamento valido e non si dice nulla rispetto al precedente, si presume "iuris et de iure" che il precedente sia stato revocato. Tuttavia, il testamento precedente riacquista la sua validità se il testatore revoca in seguito quello successivo e dichiara espressamente che il primo è valido.
  • controllo
    Che la revoca di un testamento produce sempre i suoi effetti anche se il secondo testamento si estingue per incapacità degli eredi o dei legatari in esso nominati, o per la loro rinuncia (articolo 740 del Codice civile), vale a dire che se viene fatto un secondo testamento che revoca un testamento precedente, e le persone nominate come eredi o legatari in quest'ultimo non possono accettare l'eredità per incapacità o rinuncia, il primo testamento in cui sono stati previsti eredi o legatari diversi non riacquista i suoi effetti.
  • controllo
    Nonostante la revoca dei testamenti precedenti, se il testatore riconosce un figlio nel testamento precedente, tale riconoscimento rimane valido (articolo 741 del Codice civile).

  • Chi posso nominare nel mio testamento?

    In generale, si può parlare di capacità di succedere come della capacità di una persona di ricevere beni, diritti e obblighi in conseguenza della morte di una persona. È quindi necessario determinare quali persone hanno la capacità di succedere per delimitare chi può essere nominato erede o legatario in un testamento.

    Su questa base, e in conformità agli articoli 744 e 745 del Codice civile, possiamo affermare che tutti coloro che non sono incapaci per legge hanno la capacità di succedere, mentre il secondo precetto citato stabilisce che sono incapaci di succedere:

    1. I bambini abortiti, intesi come quelli che non soddisfano le circostanze di cui all'articolo 30 del Codice Civile (cioè i feti che non sono nati vivi dopo il completo distacco dal grembo della madre).
    2. Associazioni o società non consentite dalla legge.

    Da un'interpretazione congiunta di questi due articoli, si può quindi affermare che tutti coloro che sono eredi o legatari in un testamento sono idonei a essere nominati eredi o legatari in un testamento:

    • O persone fisiche viventi (questa categoria potrebbe includere le figure del nascituro o "nasciturus" e anche quella del bambino non nato o "concepturus ", secondo la più recente interpretazione giurisprudenziale e dottrinale della questione).
    • O persone giuridiche legittime, cioè quelle autorizzate dall'ordinamento giuridico, che ai sensi dell'articolo 746 del Codice Civile possono includere la Chiesa, le amministrazioni pubbliche come i consigli provinciali o locali, gli istituti di beneficenza, le associazioni riconosciute dalla legge e, in generale, qualsiasi altra persona giuridica legittima.

    Fatta questa approssimazione alla capacità di succedere, è comunque necessario sottolineare tre aspetti imprescindibili che devono essere presi in considerazione quando si fa testamento:

    1. Interpretazione di alcune disposizioni testamentarie:
    2. controllo
      Se il testatore dispone dei suoi beni, in tutto o in parte, per suffragi e opere pie a beneficio della sua anima (cioè quando un religioso lascia in eredità, in tutto o in parte, i suoi beni in modo altruistico), facendolo in modo indeterminato e senza specificarne l'applicazione, gli esecutori testamentari venderanno detti beni e li distribuiranno, dandone la metà al Diocesano per destinarli alle cure e ai bisogni della Chiesa (cioè alla Chiesa di cui il defunto professava la religione) e l'altra metà al Governatore Civile (figura ormai estinta che si intende riferita alla Pubblica Amministrazione) in modo che i beni siano destinati a istituti di beneficenza del domicilio del defunto (la Chiesa di cui il defunto professava la religione), alla Chiesa di cui il defunto professava la religione) e l'altra metà al Governatore Civile (figura ormai estinta che si intende riferita alla Pubblica Amministrazione) da destinare agli istituti di beneficenza del domicilio del defunto (articolo 747 del Codice Civile).
    3. controllo
      Le disposizioni fatte a favore di un ente pubblico (cioè quando un'amministrazione pubblica è nominata erede o legatario) sotto condizione o che impongono un vincolo, saranno valide solo se il governo le approva (articolo 748 del Codice civile).
    4. controllo
      Le disposizioni fatte a favore dei poveri in generale, senza designazione di persone o popolazione, si intendono limitate a quelli del domicilio del testatore al momento della sua morte, se non è chiaramente stabilito che la sua ultima volontà era diversa. Allo stesso modo, la qualifica di povero e la distribuzione dei beni saranno effettuate dalla persona designata dal testatore, in sua assenza dagli esecutori testamentari e, in mancanza di questi, dal parroco, dal sindaco e dal giudice comunale, che risolveranno a maggioranza i dubbi che dovessero sorgere (articolo 749 del Codice civile).
    5. controllo
      Le disposizioni fatte a favore di una persona incerta sono nulle, a meno che un evento non ne dimostri la certezza (articolo 750 del Codice civile).
    6. controllo
      Le disposizioni fatte genericamente a favore dei parenti del testatore si intendono fatte a favore dei parenti più stretti in grado (articolo 751 del Codice civile), cioè i parenti più prossimi.
    7. Altre cause di incapacità a succedere: oltre alle cause di incapacità a succedere già citate nell'articolo 745 del Codice Civile, lo stesso stabilisce una serie di ulteriori casi in cui si apprezza l'incapacità a succedere. In particolare:
    8. controllo
      Le disposizioni testamentarie fatte dal testatore durante la sua ultima malattia a favore del sacerdote che lo ha confessato o dei suoi parenti entro il quarto grado, o della sua chiesa, capitolo, comunità o istituto (articolo 752 del Codice Civile) non produrranno alcun effetto, in quanto il legislatore intende proteggere il defunto affetto da una malattia terminale da possibili manipolazioni da parte di coloro che potrebbero assisterlo nei suoi ultimi momenti.
    9. controllo
      La disposizione testamentaria a favore di una persona che è il tutore o il curatore del testatore non sarà efficace se non dopo l'approvazione definitiva dei conti o, nel caso in cui i conti non debbano essere resi, dopo l'estinzione della tutela o della curatela. Tuttavia, questa limitazione non ha effetto quando il tutore o curatore è un ascendente, un discendente, un fratello o un coniuge del testatore (articolo 753 del Codice civile).
    10. controllo
      Allo stesso modo, il testatore non può disporre in tutto o in parte della sua eredità a favore del notaio che autorizza il testamento, né del coniuge, dei parenti o degli affini entro il quarto grado; questa limitazione è estesa ai testimoni e alle altre persone davanti alle quali il testamento viene fatto (articolo 754 del Codice civile).
    11. controllo
      Infine, è necessario ricordare che una disposizione testamentaria a favore di un incapace è nulla, anche se mascherata sotto forma di contratto oneroso o fatta in nome di una persona interposta (articolo 755 del Codice civile).
    12. Cause di indegnità a succedere: infine, il legislatore, principalmente nell'articolo 756 del Codice civile, ha stabilito una serie di cause di indegnità che comportano anche l'incapacità a succedere.

    Posso lasciare tutti i miei beni a chi voglio nel mio testamento?

    Quando una persona sta pensando di fare testamento, deve sapere che la legge stabilisce una serie di regole che determinano quali persone specifiche, nell'ambito della propria sfera personale o familiare, hanno il diritto o meno di ereditare.

    Su questa base, in virtù dell'articolo 763 del Codice civile, si può quindi distinguere tra due situazioni principali, che sono:

    1. Se il testatore non ha eredi forzati, può disporre per testamento di tutti o parte dei suoi beni a favore di qualsiasi persona che abbia la capacità di acquistarli. Così, alla persona che non ha eredi obbligati, la legge non impone alcuna limitazione, per cui può lasciare in eredità l'intero patrimonio agli eredi che ritiene più opportuni.
    2. Se il testatore ha degli eredi obbligati (che verranno dettagliati in seguito, anche se a titolo esemplificativo si può dire che saranno i discendenti, gli ascendenti e il coniuge del defunto), può disporre dei suoi beni solo nei modi e con le limitazioni stabilite dalle norme a tal fine sancite dal Codice civile, il cui contenuto verrà dettagliato in seguito.

    Fatta questa prima differenziazione, se focalizziamo l'attenzione sull'ipotesi più comune: che vi siano eredi forzati, è necessario tenere presente che, come già sottolineato, essi non potranno disporre liberamente dell'intera eredità, in quanto una parte di essa sarà riservata a loro.

    Su questa base, ai sensi dell'articolo 806 del Codice civile, si può affermare che questa porzione riservata è detta quota di riserva, che può essere definita come la parte di patrimonio di cui il testatore non può disporre perché la legge l'ha riservata a determinati eredi, detti eredi forzati.

    Ai sensi dell'articolo 807 del Codice civile, sono eredi forzati:

    1. Figli e discendenti in relazione ai genitori e agli ascendenti.
    2. In mancanza di questi, i genitori e gli ascendenti nei confronti dei loro figli e discendenti.
    3. La vedova o il vedovo nei modi e nei limiti previsti dal Codice Civile, come di seguito specificato.

    Si possono quindi distinguere tre possibili situazioni:

    1. Quando il testatore ha figli o discendenti:
    2. In questo caso, due terzi del patrimonio del padre e della madre costituiscono la quota legittima dei figli e dei discendenti, mentre il terzo rimanente è liberamente disponibile. Ciò significa che, ad esempio, qualsiasi testatore che abbia figli o nipoti, al momento di fare testamento:

      • Può disporre liberamente solo di un terzo della sua eredità.
      • I restanti due terzi devono essere attribuiti ai figli o ad altri discendenti, tenendo conto, tuttavia, che uno di questi terzi (la quota strettamente legittima) deve essere distribuito in parti uguali tra tutti loro, mentre l'altro terzo (il miglioramento) può essere assegnato a uno qualsiasi di essi come ritiene più conveniente (la disciplina del terzo di miglioramento si trova negli articoli da 823 a 833 del Codice civile).
    3. Se il testatore non ha figli o discendenti, ma ha ascendenti:
    4. In questo caso, ai sensi dell'articolo 809 del Codice civile, la quota riservata ai genitori e agli ascendenti è pari alla metà dell'eredità dei loro figli o discendenti. Tuttavia, se questi ascendenti concorrono all'eredità con il coniuge vedovo del defunto, la loro quota riservata sarà pari a un terzo dell'eredità.

    5. Se il testatore è sposato:
    6. In questo caso si applicano gli articoli da 834 a 840 del Codice civile, che regolano i diritti del coniuge vedovo. Lo forniscono:

      • Se il coniuge superstite non è legalmente separato dal defunto, o, appunto, se è nell'eredità con figli o discendenti, ha diritto all'usufrutto del terzo a scopo di miglioramento.
      • Se invece non ci sono discendenti ma ci sono ascendenti, il coniuge superstite ha diritto all'usufrutto della metà dell'eredità.
      • Infine, se non ci sono né discendenti né ascendenti, il coniuge superstite ha diritto all'usufrutto dei due terzi dell'eredità.

      Per sottolineare, come conclusione finale della questione, che queste regole si basano sulla legislazione civile comune, i territori che hanno una propria legislazione in materia (territori forali: Catalogna, Isole Baleari, Aragona, Galizia, Paesi Baschi e Navarra) hanno le loro regole speciali a questo proposito.

      Allo stesso modo, va ricordato che sia nella legislazione civile comune che in quella forale o autonoma, la regola generale di dover lasciare una parte obbligatoria dell'eredità agli eredi forzati (detti legittimi) ha, come ogni regola generale, le sue eccezioni, che sono le cosiddette cause di diseredazione (che spiego nella prossima domanda).


    È possibile escludere un erede forzato o un erede legittimato in un testamento?

    È possibile diseredare solo coloro che il Codice Civile considera eredi forzati o legittimati (cioè: discendenti, ascendenti e coniuge). Diseredare non significa privare una persona dello status di erede. Diseredare significa privare dei diritti legittimi le persone alle quali siamo obbligati per legge a lasciare una parte dei nostri beni.

    La diseredazione può essere fatta solo con un testamento (articolo 849 del Codice civile) che designi chiaramente la persona da diseredare e la causa della diseredazione. Le cause di diseredazione sono specificate e disciplinate dal Codice civile stesso:

    • Diseredare i figli e i discendenti (vedi cause dell'articolo 853 del Codice civile);
    • Diseredare i genitori e gli ascendenti (vedi cause dell'articolo 854 del Codice civile);
    • Diseredare il coniuge (vedi cause dell'articolo 855 del Codice civile).

    In breve, il testatore deve fare espressa menzione della diseredazione nel testamento stesso, specificando la causa della diseredazione, e sempre nell'ambito delle cause contemplate dalla legge. Il suo effetto principale è quello di lasciare un erede forzato senza una quota legittima (si pensi al genitore che disereda un figlio per mancanza di cure o attenzioni durante la vecchiaia).


    Cosa succede se muoio senza testamento?

    Se una persona muore senza testamento, è la legge che regola la sua successione, cioè è il diritto successorio che determina la nuova proprietà dei beni, dei diritti e degli obblighi del defunto. Quando la legge stabilisce direttamente chi sono gli eredi, si parla di successione legale o intestata.

    L'ordine della successione intestata, ossia a quali persone e in quale ordine devono essere dichiarati gli eredi, è stabilito dal Codice civile agli articoli 930 e seguenti.

    Quindi, per quanto riguarda l'ordine di successione in termini generali, è necessario specificare che:

    1. In primo luogo, saranno i discendenti del defunto (cioè i suoi figli o nipoti) a ereditare.
    2. In mancanza di questi, l'eredità spetta agli ascendenti del defunto (cioè i genitori o i nonni).
    3. In assenza di ascendenti e discendenti, l'eventuale coniuge superstite ha diritto all'eredità.
    4. In assenza di discendenti, ascendenti e coniuge superstite, hanno diritto all'eredità i parenti collaterali fino al quarto grado di parentela (cioè fratelli, nipoti, ecc.).
    5. In assenza di tutti loro, la successione spetta allo Stato.

    In ogni caso, per maggiori dettagli sulla successione intestata vi consiglio di prendere in considerazione:

    • da un lato, le normative autonome (poiché esistono Comunità Autonome con chiare differenze rispetto alla legislazione statale, come ad esempio in Catalogna, dove l'ordine di successione è diverso);
    • e dall'altro lato, il mio articolo scritto in questo blog specificamente sul tema: Cosa succede se muoio senza testamento?

    Come posso stipulare un atto di testamento?

    Per stipulare l'atto testamentario è sufficiente rivolgersi all'Ufficio Notarile e chiedere un appuntamento a tal fine, nel giorno e nell'ora a lui più congeniali.

    Alla data e all'ora concordate, questa persona deve presentarsi presso l'ufficio del notaio e fornire la seguente documentazione necessaria:


    • Carta d'identità nazionale o passaporto in corso di validità.
    • Se sono richiesti testimoni o medici, devono fornire anche le rispettive carte d'identità o passaporti.

    Il testatore deve anche specificarlo e indicarlo al notaio:

  • controllo
    L'identità (nome, cognome/i e numero di carta d'identità nazionale) della/e persona/e da designare come eredi o legatari. Non è necessario fornire i documenti di identità delle persone designate nel testamento.
  • controllo
    Tutte le disposizioni e le clausole che desiderate includere nel testamento, in modo che siano opportunamente inserite nella stesura del testamento.

  • Quanto costa l'esecuzione di un testamento?

    Non esiste un prezzo fisso per un atto testamentario. Per calcolare il costo esatto, è necessario prendere in considerazione diversi fattori:

    • Un importo minimo fisso tipico degli atti notarili senza importo (€ 30,05).
    • Un importo variabile a seconda della lunghezza dell'atto e del numero di copie da rilasciare. In altre parole, il numero di pagine utilizzate dal notaio per redigere l'atto testamentario.
    • Le spese di viaggio del notaio, se eccezionalmente necessarie (18 euro all'ora).
    • I supplementi corrispondenti a questo tipo di atto, quali: la carta bollata utilizzata (0,15 euro per pagina) e la comunicazione telematica al Registro Generale delle Ultime Volontà (1 euro).
    • Infine, va ricordato che la fornitura di un servizio (anche se pubblico) è soggetta all'imposta sul valore aggiunto (IVA al 21%).

    Per avere un costo totale approssimativo basato sui fattori appena spiegati. Supponendo che la lunghezza del documento sia di circa 3 pagine (il nostro modello tipico), che venga rilasciata 1 copia semplice e che il notaio non debba spostarsi per firmarlo, il costo totale dell'atto testamentario sarebbe di circa 40 euro (IVA inclusa).


    Conclusionefinale:

    In pratica, fare testamento davanti a un notaio è una procedura molto semplice e ha un costo molto accessibile. A titolo di sintesi e chiarimento, posso riassumere in dieci brevi idee ciò che si deve tenere in considerazione quando si fa testamento:

    1. Siete sempre liberi di scegliere la persona (o le persone) a cui lasciare i vostri beni alla morte. Se non scegliete voi, la legge lo farà il giorno della vostra morte. Un testamento ha effetto solo alla morte del testatore.
    2. La libertà di scelta del testatore ha un limite importante: la successione legittima di alcuni parenti. In altre parole, una parte dei beni del defunto appartiene sempre necessariamente ai figli, ai genitori o al coniuge.
    3. Per fare testamento è sufficiente recarsi dal notaio con un documento d'identità o un passaporto valido, avere più di 14 anni e non essere incapaci.
    4. Il notaio comunica il testamento, una volta sottoscritto, a un Registro generale delle ultime volontà e dei testamenti. Questa comunicazione consiste semplicemente nella registrazione del testamento davanti a un notaio. Il contenuto del testamento non viene comunicato a questo Registro, in quanto personale e privato.
    5. Potete fare tutti i testamenti che volete durante la vostra vita. Ma è bene ricordare che l'ultimo testamento (quello con la data più recente) rende nullo il testamento precedente.
    6. Potete scegliere il notaio che desiderate per redigere il vostro testamento. Tutti i notai svolgono la stessa funzione e devono richiedere lo stesso onorario per il loro servizio.
    7. Il costo approssimativo di un testamento notarile è di circa 40 euro (a seconda della lunghezza del testamento e del numero di pagine utilizzate dal notaio per redigerlo).
    8. Se è difficile recarsi presso lo studio notarile, il notaio può recarsi a casa vostra, nella vostra residenza o in ospedale. In questo modo il costo del testamento aumenterà solo di altri 18 euro oltre al prezzo già indicato.
    9. Il testamento è un atto molto personale e non può essere fatto tramite altri. Al momento della firma del testamento, il testatore e il notaio devono essere soli. Lo scopo è quello di evitare qualsiasi interferenza o intimidazione nella volontà del testatore.
    10. Il testamento non è soggetto ad alcuna imposta. Sarà l'"accettazione dell'eredità", che avverrà domani dopo la morte del testatore, a obbligare coloro che accettano l'eredità a pagare le tasse perché sono stati designati come successori proprio nel testamento.
    Jesús Benavides Lima
    Jesús Benavides Lima
    Notaio di Barcellona

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